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常见问题:风险测评
查看全部答案
为什么要做风险测评?
  • 【监管要求】:根据监管政策要求,购买理财产品之前您必须进行风险测评,如果不进行风险测评,那么您只能查看,而不可购买。
  • 【对自己负责】:个人理财与其风险偏好是密切相关的,为了制定适合的理财规划,有必要充分了解自己。通过风险测评,您可以了解自身的风险承受能力和风险偏好,更理性地选择适合自己的投资产品。

常见问题,如何完成风险测评

如何完成风险测评?

您只需要花1分钟,完成10道简单的选择题,就可完成风险测评!

各类产品的风险测评方式
产品 第一次购买 后续购买一年后需重测
银行理财产品 必须去银行网点做风险测评 可在线上做风险测评
基金 可在线上做风险测评

注:活期存款、定期存款不需要进行风险测评。

风险测评试题展现
测量点 风险承受能力测试题目(单项选择)
财务状况
1、您的年龄是?
2、您的家庭年收入为(折合人民币)?
3、在您每年的家庭收入中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?
投资经验
4、以下哪项最能说明您的投资经验?
5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?
投资风格
6、以下哪项描述最符合您的投资态度?
7、以下情况,您会选择哪一种?
投资目的
8、您计划的投资期限是多久?
9、您的投资目的是?
风险承受能力
10、您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?
题目做完了,我是哪个类型?
风测结果为:保守型
您是一位保守型的投资者。
从总体投资来看,稳定是您考虑的首要因素,一般您希望在保证本金安全的基础上能有一些增至收入。愿意承受较低的风险,对投资回报的要求不高。
您的风险承受能力:
您的获利期待:稳定收益
资产配置建议:货币类资产40-70%,债券类资产25-60%,股票类资产0-5%
主要的资产种类说明:
货币类资产:储蓄、货币型基金、短期固定收益类理财产品等
债券类资产:国债、企业债、中长期固定收益理财产品、偏债型基金等
股票类资产:股票、权证、偏股型基金等
风测结果为:稳健型
您是一位稳健型的投资者。
从总体投资来看,在风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险,但在做投资决定时,对风险总是客观存在的道理有清楚的认识,会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。总体来看,愿意承受市场的平均风险。
您的风险承受能力:
您的获利期待:中等收益
资产配置建议:货币类资产25-50%,债券类资产25-65%,股票类资产10-25%
主要的资产种类说明:
货币类资产:储蓄、货币型基金、短期固定收益类理财产品等
债券类资产:国债、企业债、中长期固定收益类理财产品、偏债型基金等
股票类资产:股票、权证、偏股型基金等
风测结果为:平衡型
您是一位平衡型的投资者。
从总体投资来看,在风险较小的情况下获得一定的收益是您主要的投资目的。您通常愿意使本金面临一定的风险,但在做投资决定时,对风险总是客观存在的道理有清楚的认识,会仔细地对将要面临的风险进行认真的分析。总体来看,愿意承受市场的平均风险。
您的风险承受能力:
您的获利期待:中等收益
资产配置建议:货币类资产10-25%,债券类资产25-65%,股票类资产25-50%
主要的资产种类说明:
货币类资产:储蓄、货币型基金、短期固定收益类理财产品等
债券类资产:国债、企业债、中长期固定收益理财产品、偏债型基金等
股票类资产:股票、权证、偏股型基金等
风测结果为:进取型
您是一位进取型的投资者。
从总体投资来看,您追求较高的投资收益,并愿承受较大的投资风险和投资波动,希望自己的投资风险与市场的整体风险持平。您有较高的收益目标,且对风险有清醒的认识。
您的风险承受能力:中高
您的获利期待:高收益
资产配置建议:货币类资产5-20%,债券类资产5-45%,股票类资产50-75%
主要的资产种类说明:
货币类资产:储蓄、货币型基金、短期固定收益类理财产品等
债券类资产:国债、企业债、中长期固定收益理财产品、偏债型基金等
股票类资产:股票、权证、偏股型基金等
风测结果为:激进型
您是一位激进型的投资者。
从总体投资来看,您追求较高的投资收益,并愿承受较大的投资风险和投资波动,希望自己的投资风险与市场的整体风险持平。您有较高的收益目标,且对风险有清醒的认识。
您的风险承受能力:
您的获利期待:高收益
资产配置建议:货币类资产5-10%,债券类资产0-45%,股票类资产50-90%
主要的资产种类说明:
货币类资产:储蓄、货币型基金、短期固定收益类理财产品等
债券类资产:国债、企业债、中长期固定收益理财产品、偏债型基金等
股票类资产:股票、权证、偏股型基金等
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